银行卡清存量限增量大作战 遏制诈骗之外如何避免误伤？
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银行卡清存量限增量大作战 遏制诈骗之外如何避免误伤？
[ 有银行客户司理对记者暗示，今朝现实办卡营业确切较此前步调更多。不但需要身份证、实名挂号的手机号，还要辨别是当地户口仍是非当地户口，需要时银行会致电相干公司核实，为了评估风险，可以供给社保、栖身证或工作证实，不是当地户口的话。 ] 叫醒沉睡账户“清存量”、增强审核“限增量”……最近几年来，银行在反诈等平安性要求驱动下正从本来发卡扩范围，向缩范围、清存量改变。 但在银行卡平安性提高的同时。记者在近期的采访中留意到，客户对办卡、用卡的投诉和埋怨也在增添。一方面，创办银行卡的进程变得越发坚苦，持久不利用存在被清算风险等，用卡过程当中轻易被冻结，有客户向记者反应，如需要签订反诈许诺书、供给社保等辅助材料、新卡限制线上转账额度等；另外一方面。 一边是对资金平安的庇护，一边是由此激发的用户埋怨，若何统筹平安和便当，避免误伤？ 增强审核流程“限增量” “新办银行卡真麻烦。”来自深圳的小姚在社交媒体上吐槽。他告知记者，终究申请下来的卡存在非柜面限额，逐日仅能转出1000元，由于在本地的社保未交满半年，上周末他去公司指定的银行打点储蓄卡。 与小姚有近似履历的人不在少数。近期、记者收到读者反馈称办银行卡受限，被奉告以“平常利用”来由不成打点小我理财卡。为验证上述问题，记者于5月29日访问了深圳多家银行网点，并未发现不闪开办银行卡的环境。但与多年前比拟、创办新卡的非柜面转账金额也存在重重限制，银行打点储蓄卡的难度确有所增添。 以交通银行深圳某网点为例，记者在该行实测打点一张Ⅰ类卡，一共需要三个步调。起首需在网点扫码填写姓名、德律风、工作单元等小我信息、完成预约步调。其次、签订《不介入电信收集欺骗犯法许诺书》并期待预审成果，旁观宣扬教育视频。再次。预审经由过程后才可在柜面正式打点开卡手续。在这一过程当中。工作人员屡次强调，该卡不成租借给他人。 在破费半个多小时完成上述步调后，记者申请的Ⅰ类卡的非柜面日转出额度仅为5000元。“需要在申请后三个月连结必然活跃度才可提高额度，届时需线下打点。”该网点工作人员告知记者，扣问开卡用处、频频提醒电诈风险都是行内要求的规范动作，针对每位开卡客户都必需完成。如该卡终究牵扯德律风欺骗案件、办卡人员也将在必然水平上被追责。 值得留意的是、分歧银行的办卡难度有所差别，在记者访问的多家银行网点中，门坎尺度其实不同一。 例如，广州银行、深圳农商行、工商银行深圳某网点的客户司理均告知记者，在办卡类型上，仅需要身份证、实名认证的手机号便可开通Ⅰ类卡。浦发银行的客户司理则介绍，不然只能打点Ⅱ类卡，还需在深圳有半年以上社保或供给工作证实才可打点Ⅰ类卡，除上述证件外。 在非柜台转账上。各家银行的尺度也良莠不齐。光年夜银行深圳一网点客户司理告知记者。或供给名下车辆、衡宇信息等辅助材料，开通线上转账功能需要在深圳有半年以上社保。也有银行固然可开通线上转账功能。但额度却遭到限制。例如。招商银行网点工作人员称，具体线上转账额度需要申请时肯定，与本人工作及社保缴纳环境有关；深圳农商行的客户司理也称需要来现排场聊后才可确认，如是深圳户口，逐日非柜面转账限额在1万元。 有银行客户司理对记者暗示。今朝现实办卡营业确切较此前步调更多。不但需要身份证、实名挂号的手机号。还要辨别是当地户口仍是非当地户口，需要时银行会致电相干公司核实，为了评估风险，可以供给社保、栖身证或工作证实，不是当地户口的话。 “我们也是双方难堪。”他告知记者。审核太厉色易激发客户不满。但一旦过于宽松。层层传递下来，创办的银行卡轻易牵扯欺骗案中，也有响应的惩罚，相干环境会从总行、分行、一级支行、二级支行一向到网点，存在压力。 叫醒沉睡账户“清存量” 除办卡端外。如到期未操作则有可能被作销户处置，近期也有很多客户反馈收到银行清算“沉睡账户”提示。 事实上。当前距客岁10月监管牵头展开的银行“沉睡账户”提示提醒专项工作竣事仅剩4个月。近期确有部门银行正“攻坚”开启新一轮“沉睡账户”清算提示工作。5月28日。郑州银行发布通知布告称，将展开“沉睡账户”提示提醒专项工作，按照《国度金融监视治理总局办公厅关于展开银行“沉睡账户”提示提醒专项工作的通知》的要求。5月15日。自通知布告发布之日起至10月15日，工商银行也发布通知布告称，将对“沉睡账户”展开提示提醒工作。 据记者不完全统计、仅5月就前后有农业银行、工商银行、福州农商银行、蒙自沪农商村镇银行、益阳农商银行等十余家银行密集发布通知布告，将在10月前睁开对“沉睡账户”的提示提醒工作。 记者留意到，也有部门银行集中进行过“沉睡账户”提醒，自客岁10月起。与那时清算尺度各别比拟、近期发布通知布告的银行在清算尺度、提示时限等方面根基同一。 从判定尺度上、近期通知布告的银行均同一采取“5年及以上未产生自动买卖，且账户中有余额的小我银行账户”作为“沉睡账户”的判定尺度；从提示时限看，与监管划定的专项工作整治时候也相吻合，年夜大都银即将提醒时候的截止日期设定在本年10月。 若何避免误伤 记者留意到，在增强储蓄卡创办审核、展开叫醒睡眠账户的过程当中，银行工作人员均强调上述行为与反诈有关。 2020年10月10日、依法清算整治涉诈德律风卡、物联网卡和联系关系互联网账号，国务院召开冲击治理电信收集新型背法犯法工作部际联席会，决议在全国规模内展开以冲击、治理、惩戒创办及销售德律风卡、银行卡背法犯法团伙为首要内容的“断卡”步履。在“断卡”步履中、银行、付出机构需要清算持久不动户、“一人多卡”、频仍挂掉补换卡等异常银行卡。 若何统筹反诈需求下对资金平安的庇护和用户的便当性、避免误伤？大都机构认为，应成立邃密化的办事系统或是解决之道。 2021年央行官网就曾发布《关于做好活动就业群体等小我银行账户办事工作的指点定见》，奉行小我简略单纯开户办事，鼓动勉励贸易银行充实操纵小我已开立银行账户跨行代发工资，改良贸易银行客户身份辨认方式，不强迫要求小我在本行新开户，针对开户痛点难点问题提出16条改良办事定见。 某国有行网点负责人告知记者。轻易发生客户体验欠安的问题，部门下层工作人员在现实落地打点过程当中压力较年夜，乃至挽劝客户不要开卡，增强开卡审核初志是好的，但因为今朝对网点人员的追责机制较强，年夜多时辰因担忧后期担责而从严处置。 在他看来、从治理层面看，过后追责机制轻易让下层工作人员“如履薄冰”。更主要的是畴前端发力、从而有针对性地优化开卡环节，领会客户痛点。例如，供给预约进口，提早在公然渠道写明需要供给的材料，节俭办卡时候。 “可以将监管重点从‘合规性提防’向‘有用性提防’改变。”一位业内阐发人士认为，辨认假装成正当买卖的风险行动，重点对屡次创办、挂掉补办、刊出并新创办银行账户进行自查，做好账户周全风险排查，对客户层层设防，相较于设定各类办卡门坎，银行更应成立健全风险监测系统。同时。在开卡过程当中向客户强化普及不法出租出售银行卡的法令责任，从本源上解决问题。 也有机构认为可在金融科技端发力。“如要在反诈需求的根本上统筹用户体验、需要更多的用户画像数据和阐发的支持，也需要社会信誉系统成立完美来支持全部金融系统的用户买卖根本。”金乐函数阐发师廖鹤凯对第一财经记者暗示，分条理多角度地解决可能的用户“误伤”环境，尽量地知足分歧用户多元化的正当公道需求，银行可经由过程自动进行人工智能年夜数据阐发、成立邃密化的办事系统，经由过程有用的身份辨认东西。 廖鹤凯强调。充实斟酌反诈过程当中可能的误伤问题，简化用户打点手续难度，设置有用便捷的回补办法，经由过程现代化手艺手段，就能够最年夜水平上晋升用户体验。 “账户平安是小我资金最根本的要求，对小我财富、银行而言城市是损掉，如呈现年夜面积的账户被操纵、偷盗。”博通咨询金融行业首席阐发师王蓬博对记者暗示，银行卡增强开卡审核、设置银行卡的转账额度是为了庇护客户账户，遏制欺骗泛滥等现象。事实上。近两年很多银行已采取年夜数据等体例优化，尽量在便当性和平安性之间到达必然均衡。如在此根本上，现实可能致使账户风险增添，看似是便当客户，办卡审核流程进一步简化或睡眠卡清算滞后。 .app-kaihu-qr {text-align: center;padding: 20px 0;} .app-kaihu-qr span {font-size: 18px; line-height: 31px;display: block;} .app-kaihu-qr img {width: 170px;height: 170px;display: block;margin: 0 auto;margin-top: 10px;} 股市回暖，抄底炒股先开户！智能定投、前提单、个股雷达……送给你>>。
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在北国的深处，有一座城市叫做齐齐哈尔。这个城市虽然不如北京、上海那样繁华，但却有着自己独特的魅力。尤其是齐齐哈尔后街小巷，更是这座城市的一颗璀璨明珠。
后街小巷是齐齐哈尔最古老的一条街道、它见证了这座城市的发展和变迁。这里曾经是商贾云集之地、被誉为“北方的南京路”。然而随着时代的变迁、后街小巷逐渐被遗忘。曾经繁华的商铺逐渐关闭、只留下了几家老字号的小吃摊位，从而成为了一处闲置的角落。
中新教育丨教育部发布《2024年高考十问十答》
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中新教育丨教育部发布《2024年高考十问十答》
中新网6月3日电 据教育部网站动静、为更好地帮忙泛博考生领会测验的留意事项，2024年高考期近，供考生和家长参考，教育部清算了考生常见的问题和相干建议。 1、考生应若何计划赴考行程？ 考前，请考生当真浏览、细心查对测验时候、考点信息、考生须知等内容。特殊是要服膺测验时候、考点位置、科场编号，公道放置交通东西，公道计划行程线路，同时连系考点科场位置、气候及交通等环境。 测验当天按要求提早到达考点。留足进入考点科场身份验证和安检的时候。呈现告急交通状态时。可就近向交通差人追求帮忙。 2、考生的穿着穿着有甚么需要留意的？ 考生的穿着要合适本地测验机构的相干要求。建议不佩带含有金属成份的手镯、项链、发夹等佩饰物品。同时。应按照本地的气候环境，留意增减衣物。 3、对考生做好小我健康防护有哪些建议？ 考生要做好小我防护，当好本身健康第一责任人。考前尽可能削减堆积和活动，不去人员密集场合。同时。严防因身体不适而影响测验，调剂好心理状况，包管公道的饮食、足够的睡眠、恰当的身体熬炼，要实时就诊医治，若有不适。对发烧或突焦虑病等考生、各地考点都制订了响应的预案，也没必要担忧发急。 4、赴考前需要查抄哪些物品？ 赴考时要记得随身携带好《准考据》和省级招生测验机构划定的有用身份证件等需要入场证件。同时。还要留意查抄是不是带齐省级招生测验机构划定的测验用品。自行打印《准考据》的考生，还应查抄是不是有《准考据》内容之外的笔迹。 5、进入考点(黉舍)一般有哪些要求？ 进入考点时，不要将手机等背规物品带入考点，要服从工作人员的放置，有序列队，连结必然距离。手机最好在赴考条件前寄存好，或依照考点划定要求寄存，也可在进入考点前交给带队教员及家长。 6、进入科场(教室)一般有哪些要求？ 进入科场时，其他物品不要带入科场，将再次进行考生身份验证和背规物品查抄，除省级招生测验机构划定的测验用品外。进入科场后，要对号入坐， 将《准考据》和省级招生测验机构划定的有用身份证件放在桌上以便核验。 7、违背科场规律会遭到如何的惩罚？ 考生要遵照科场法则和规律。遵从测验工作人员治理。测验过程当中。不但在测验中专人及时监控放哨，考后也会对视频录相进行需要的回放，科场内已实现视频监控系统全笼盖并全程录相，考点除有监考员、巡考员等保护测验规律、放哨科场外。一旦发现考生有背规行动，赐与暂停加入各类国度教育测验1至3年的处置；涉嫌犯法的，情节特殊严重的，依照《中华人平易近共和国刑法》《最高人平易近法院 最高人平易近查察院关于打点组织测验做弊等刑事案件合用法令若干问题的注释》等法令划定，移送司法机关究查法令责任，并将记入国度教育测验诚信档案；测验做弊将致使高考所有科目标成就无效，将按《中华人平易近共和国教育法》《国度教育测验背规处置法子》肯定的法式和划定严厉处置，赐与暂停加入该项测验1至3年的处置，并视情节轻重。在高考中组织做弊。属于《刑法》划定的“情节严重”的犯法。 特殊需要留意的是。不管利用与否，考生如携带手机等具有发送或领受信息功能的装备进入科场，均将认定为测验做弊。测验过程当中利用手机等装备拍摄试题、答题卡等，将移送司法机关究查法令责任，经由过程QQ、微信及其他收集平台发布信息、传布试题及谜底，均涉嫌犯法。 8、测验过程当中有哪些留意事项？ 考生作答时要冷静沉着，确保笔迹清晰、卷面整洁，规范书写。同时依照要求在指定位置准确填涂信息、在与题号相对应的答题区域内答题、不要在答卷(答题卡)上做任何标识表记标帜，写在草稿纸上或非题号对应的答题区域的谜底将是无效的，不得用划定之外的笔和纸答题。测验竣事旌旗灯号发出后，当即搁笔并住手答题。 9、网上关于高考的信息良多，不要相信各类非官方宣扬及许诺，涉高考信息以官方发布的为准，以避免受骗被骗，若何分辨真伪？ 教育部会同有关部分和互联网平台展开了“点亮权势巨子测验招生气构官网标识”专项步履，请考生和家长认准官方网站、官方账号。 同时、不要相信所谓的“命题专家”的谈吐，切勿相信触及财帛的相干信息，更不要把贵重的时候和精神华侈在所谓的“猜题”和“押题”上。请考生和家长宏扬正能量、不造谣、不信谣、不传谣，配合保护高考的公允公道，配合营建风清气正、温馨协调的测验情况。 10、考后应若何查分及填报自愿？ 考后、各省级招生测验机构均会发布高考绩绩发布时候及官方查询的渠道，请考生和家长存眷相干权势巨子发布信息。 为进一步增强对考生的自愿填报办事，“阳光高考”平台将面向考生开放自愿填报信息办事系统，供给自愿保举、选科指点、专业介绍、心理测评、就业去向及前景查询等办事。同时。解答相干问题，教育部将组织各地各高校举行“2024年全国通俗高档黉舍招生网上咨询周”勾当，为考生和家长供给报考咨询办事。各地招生测验机构还将组织实行系列自愿填报咨询办事勾当，供给自愿填报政策培训、自愿填报指点材料、线上直播咨询勾当、电视或电台政策宣讲等。各高校也将组织线上线下相连系的招生宣扬咨询办事，请考生和家长存眷。 考生和家长如还有其他具体问题 ，可向本地的招生测验机构及黉舍咨询。 【编纂:叶攀】。
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