百吨假黄金骗了200亿，如何瞒天过海？
最佳回答:
百吨假黄金骗了200亿，如何瞒天过海？
2002年，贾志宏收购了湖北制金厂，以此为基础创立金凰珠宝。2006年金凰珠宝黄金首饰销售量全国第二，市场占有率为3.23%。
虽以珠宝店老板身份闻名、公司招股书曾公开承认"股东贾志宏购买设备及原材料的资金来源为其当时出售股票所得"，但坊间传闻贾志宏是炒股发家。
金凰珠宝2008年在深交所冲击上市。但受虚增资产评估、频繁转股、销售额激增等问题牵绊，上市梦胎死腹中。贾志宏在2010年选择绕道美国纳斯达克。金凰珠宝成为中国黄金首饰第一家美股上市企业，不过上市3年股价一度跌去75%。
2018年，武汉三环集团实施国企方案改制，金凰系看到了登陆A股的机会。但彼时靠自有力量力不从心，2017年末，负债率达84.27%，武汉金凰集团负债金额达110.16亿元。这也才有了2018年以来利用假黄金频繁质押融资的铤而走险，贾志宏以70亿全现金的方式击退竞争者。
上海申宜禾律师事务所律师李海权对中国新闻周刊表示、贾志宏很可能通过股权质押、关联担保等方式弥补上述假黄金质押产生的窟窿而成功脱身，以及三环集团资产评估造假案致使交割延期，若不是后来发生的湖北三环集团原高管腐败案。
"强监管时代、类似的资本运作手段失败率将会越来越高，相关金融机构应当检视并防范类似风险事件的发生。"李海权说道。
被坑惨的不止前山东首富
200亿假黄金骗局爆雷已4年，至今仍是一地鸡毛。
中国执行信息公开网显示，金凰珠宝与贾志宏已多次被执行，2020年以来，贾志宏多次被限消。截至2024年5月，贾志宏名下终本案件未履行金额仍超过150亿元。
2020年6月、金凰珠宝被上海黄金交易所除名；同年8月，金凰珠宝通知纳斯达克自愿退市。据金凰珠宝2022年报，公司已处于歇业状态。
面对无可执行的贾志宏与"金凰系"，苦的是损失真金白银的机构们。
据统计，民生信托、东莞信托、安信信托、四川信托、长安信托、北方信托、天津信托、昆仑信托、中航信托、对外经济贸易信托、恒丰银行、张家口银行、中经贸易、融资租赁、永泰小贷等十余家金融机构均曾为金凰珠宝提供融资。
其中，"泛海系"的民生信托损失惨重。据公开报道，民生信托牵涉其中的资金超过40亿元。这直接导致2020年泛海控股计提约25.2亿元信用减值损失，占其利润总额的比重达56.1%，当年净利润由盈转亏。
"泛海系"掌舵人为卢志强。其旗下泛海控股1994年深交所上市，是中国房地产行业最早一批上市公司。就在8年前、并位居山东首富，卢志强还位列中国十大富豪。
假黄金事件。也被认为是"泛海系"崩塌的导火索。2023年5月。泛海控股被实施退市风险警示及其他风险警示，变为*ST泛海。今年2月6日、公司股票已被深圳证券交易所决定终止上市，*ST泛海公告。
民生信托2024年4月已经进入被托管状态，中国新闻周刊多次拨打其电话均无人接听。
被坑惨的也不只是山东前首富。据澎湃新闻、甚至超过民生信托的64亿元，金额约为65亿元，本次骗局被骗金额最大的其实是恒丰银行烟台环山路支行。该行则对中国新闻周刊表示"拒绝对此事发表意见"。
类似的"质押骗贷"大案还有2002年的"金缕玉衣"骗贷案、2011年的齐鲁银行票据质押骗贷大案。原银保监会"答记者问"中曾经提到武汉金凰假黄金一案，指出"一些金融机构内部控制和风险管理形同虚设"。
李海权评价，一些金融机构的风控合规防线不足、致使风控流程纸面化，有追求业绩，也有治理结构不合理等诸多原因，管理粗放。
案件一审判决虽然落锤，仍然漫长，但200亿假黄金骗局的余波。
一位接近本案的人士告诉中国新闻周刊。目前受害者有专门的团队在跟进此事。一审一般只代表着刑事阶段告一段落。后续可能会有二审的开庭。其中债权纠纷非常复杂。总体上事件的处理秉承"先刑后民"的规则，民事赔偿才能正式开始，刑事部分处理结束之后。
本文心得:
太原小马村是一个位于山西省太原市的传统农村，地处中国的华北地区。这个小村庄以其独特的景色和悠久的历史吸引了许多游客和摄影爱好者前来探访。
太原小马村被山水环绕，周围是一片宁静而美丽的田园风光。四季更迭时，村庄都展现出不同的魅力。春天，整个村庄都被白花海所覆盖，桃花和梨花盛开，如诗如画。夏天，村庄的小溪清澈见底，成为人们纳凉的好去处，绿树成荫。秋天，给人一种丰收的喜悦感，村庄的果树结满了丰硕的果实。冬天、村庄被白雪覆盖，如同童话世界。